ОБ АРБИТРЕ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ
ГЛАВА 2. ТРЕБОВАНИЯ И ПОРЯДОК ИХ РАССМОТРЕНИЯ
ГЛАВА 3. АРБИТР ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ
ГЛАВА 4. ПРАВОВОЙ СТАТУС ОФИСА И УПРАВЛЕНИЕ ИМ
ГЛАВА 5. ОТЧЕТ АРБИТРА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ, СОТРУДНИЧЕСТВО С ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ И ПРЕДСТАВЛЯЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИНФОРМАЦИЯ
ГЛАВА 6. ФИНАНСИРОВАНИЕ ОФИСА И ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ ОРГАНИЗАЦИЙ
ГЛАВА 7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ОРГАНИЗАЦИИ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОЛОЖЕНИЙ НАСТОЯЩЕГО ЗАКОНА
ГЛАВА 8. ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Целью настоящего Закона является защита прав и интересов потребителей в финансовой сфере, обеспечение быстрого, эффективного и бесплатного рассмотрения их жалоб, повышение доверия общества к финансовой системе и расширение финансового посредничества.
Статья 1. Предмет регулирования Закона
1. Настоящий Закон регулирует порядок рассмотрения арбитром финансовой системы вытекающих из частных правоотношений требований клиентов, предъявляемых к финансовым организациям, статус арбитра финансовой системы, порядок и условия создания и деятельности офиса арбитра финансовой системы и иные правоотношения, связанные с защитой прав потребителей.
Статья 2. Основные понятия, используемые в Законе
1. В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) офис арбитра финансовой системы (далее - офис) – некоммерческая организация, основной задачей которой является содействие деятельности арбитра финансовой системы и информирование потребителей о финансовой сфере;
2) совет – попечительский совет офиса;
3) организация – лицо, имеющее предоставленную Центральным банком Республики Армения (далее – Центральный банк) лицензию, за исключением лиц, получивших лицензию на осуществление торгов по купле-продаже иностранной валюты, процессинга и клиринга платежных сделок и платежно-расчетных документов;
4) стороны – клиент, представивший требование на рассмотрение арбитра финансовой системы, и организация, к которой предъявлено требование;
5) клиент – физическое лицо, пользующееся или обращающееся за пользованием услугами организации;
6) требование – требование клиента к организации, представляемое на рассмотрение арбитра финансовой системы;
7) арбитр финансовой системы – физическое лицо, рассматривающее предъявленные клиентами к организациям требования и принимающее по ним решения посредством осуществления отведенных ему настоящим Законом полномочий;
8) Главный арбитр финансовой системы – арбитр финансовой системы, осуществляющий полномочия управляющего офисом при наличии двух и более арбитров финансовой системы;
9) профессиональная деятельность арбитра финансовой системы – принятие, рассмотрение требований клиентов и вынесение по ним решений посредством осуществления арбитром финансовой системы отведенных ему настоящим Законом полномочий;
10) компетентный суд – суд общей юрисдикции по месту жительства клиента.
Статья 3. Требования, подлежащие рассмотрению арбитром финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы правомочен рассматривать предъявляемые клиентом к организации требования, связанные с оказанием организацией услуг и содержащие имущественное требование, не превышающее десять миллионов драмов Республики Армения или эквивалентную сумму в иностранной валюте.
Статья 4. Право обращения к арбитру финансовой системы
1. Клиент вправе обратиться к арбитру финансовой системы независимо от того, предусмотрено такое право заключенным между клиентом и организацией договором или нет. Соглашение или условие, ограничивающее право клиента обращаться к арбитру финансовой системы, ничтожно.
Статья 5. Бесплатное рассмотрение требования
1. Арбитр финансовой системы не взимает с клиента какую-либо плату за принятие, рассмотрение требования и вынесение решения по нему.
Статья 6. Предъявление организации жалобы-требования
1. Клиент до представления требования арбитру финансовой системы должен предъявлять жалобу-требование организации.
2. Организация обязана в течение десяти дней с момента получения указанного в части 1 настоящей статьи жалобы-требования письменно предоставить клиенту окончательный ответ.
Окончательный ответ организации должен отражать четкую позицию организации относительно отклонения, удовлетворения или частичного удовлетворения требования клиента.
3. Клиент с момента получения окончательного ответа организации или в случае его неполучения в срок, установленный частью 2 настоящей статьи, приобретает право представления требования арбитру финансовой системы.
4. Организация обязана рассмотреть жалобу-требование клиента, если она предъявлена в течение одного года, начиная с момента, когда клиент узнал или мог узнать о нарушении своего права.
Статья 7. Регулирование организацией процесса рассмотрения жалобы-требования клиента
1. Организация обязана иметь внутренние правовые акты, регулирующие процесс рассмотрения жалоб-требований клиентов.
2. Организация делает доступными для общества указанные в части 1 настоящей статьи акты, в том числе посредством их размещения на интернет-сайте, если организация имеет интернет-сайт.
Центральный банк своими нормативными актами может устанавливать минимальные условия и принципы, которым должны соответствовать указанные в части 1 настоящей статьи внутренние правовые акты.
3. Сделки, заключаемые между организацией и гражданами, содержат запись о возможности представления арбитру финансовой системы требований, вытекающих из сделки.
4. В случае, когда организация не заключает соглашение об отказе от права оспаривания решений арбитра финансовой системы, заключаемые между организацией и гражданами сделки должны содержать запись об этом.
5. Форма записей, предусмотренных частями 3 и 4 настоящей статьи, устанавливается нормативными правовыми актами Центрального банка.
Статья 8. Срок представления требования к арбитру финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы рассматривает требование клиента, если требование представлено в течение шести месяцев со дня получения или неполучения клиентом окончательного ответа организации в срок, установленный частью 2 статьи 6 настоящего Закона.
2. Арбитр финансовой системы может рассматривать также требования, представленные с нарушением установленных частями 1 и 2 настоящей статьи сроков вследствие действия непреодолимой силы.
Статья 9. Содержание требования
1. Требование, представляемое арбитру финансовой системы, составляется в письменой форме и включает:
1) имя клиента;
2) адрес места жительства и контактный адрес клиента;
3) наименование организации, к которой предъявляется требование;
4) размер имущественного требования;
5) копия жалобы-требования клиента, направленной организации;
6) письменный ответ организации на жалобу-требование клиента – при ее наличии;
7) объявление, что по тому же предмету требования между клиеном и организацией не имеется решения суда или арбитражного трибунала и что дело по тому же предмету требования между клиентом и организацией не рассматривается в производстве суда или арбитражного трибунала;
8) содержание требования (обстоятельства, на которых основывается требование);
9) число, месяц, год представления требования;
10) подпись клиента.
2. Требование может быть подписано представителем клиента. В этом случае к требованию прилагается копия надлежащим образом выданной доверенности, удостоверяющей полномочия представителя.
3. Офис обязан оказывать содействие клиенту в вопросах приведения содержания требования в соответствие с установленными законом требованиями, а также определения размера имущественного требования.
Статья 10. Основания отказа в рассмотрении требования
1. Арбитр финансовой системы отказывает в рассмотрении требования, если:
1) требование в соответствии с настоящим Законом не подлежит рассмотрению арбитром финансовой системы;
2) имеется решение суда или арбитражного трибунала по тому же предмету требования между клиентом и организацией;
3) дело по тому же предмету требования между клиентом и организацией находится в производстве суда или арбитражного трибунала;
4) требование уже было рассмотрено арбитром финансовой системы и по нему имеется решение;
5) клиент не предъявлял организации жалобу-требование в порядке, установленном статьей 6 настоящего Закона;
6) требование не представлено в сроки, установленные статьей 8 настоящего Закона;
7) прекращено действие лицензии организации;
8) требование подписано недееспособным или ограниченно дееспособным лицом;
9) требование носит явно клеветнический характер либо поведение клиента, представившего требование, является недобросовестным.
2. В случае, когда требование в соответствии с частью 1 настоящей статьи не подлежит рассмотрению, арбитр финансовой системы отказывает в рассмотрении требования в течение семи рабочих дней и письменно уведомляет об этом клиента с указанием оснований отказа.
Статья 11. Рассмотрение требования
1. Арбитр финансовой системы направляет копию требования организации, против которой было выдвинуто требование.
2. Организация обязана в течение четырнадцати рабочих дней по получении от арбитра финансовой системы копии требования представить арбитру финансовой системы письменные объяснения, пояснения и (или) возражения относительно требования, а также другие документы и сведения, истребуемые арбитром финансовой системы. Арбитр финансовой системы может продлить четырнадцатидневный срок еще на семь рабочих дней на основании мотивированного заявления организации.
3. Арбитр финансовой системы рассматривает требование и выносит по нему решение в течение четырнадцати рабочих дней по получении объяснений организации или истечении срока, указанного в части 2 настоящей статьи. В случае особо сложного дела арбитр финансовой системы своим решение может продлить предусмотренный настоящей частью четырнадцатидневный срок еще на четырнадцать рабочих дней.
4. Совет по представлению арбитра финансовой системы может утвердить правила, регулирующие процесс рассмотрения требований.
5. Арбитр финансовой системы может осуществлять рассмотрение требования на основании устных слушаний и (или) изучения документов и материалов.
6. Арбитр финансовой системы по просьбе сторон или одной из них либо по собственной инициативе может пригласить стороны с целью получения от последних устных объяснений и пояснений.
7. В случае осуществления рассмотрения требования посредством слушаний стороны заранее должны быть надлежащим образом уведомлены о дне и месте рассмотрения требования.
8. Арбитр финансовой системы может привлекать специалистов к рассмотрению требования.
Статья 12. Обязанность организации сотрудничать с арбитром финансовой системы
1. Организация обязана сотрудничать с арбитром финансовой системы по требованию последнего в установленный законом срок, а при неустановлении такого срока представлять в разумный срок документы, давать объяснения и пояснения, предоставлять арбитру финансовой системы находящиеся у нее материалы, связанные с требованием, даже если они содержат банковскую, страховую или коммерческую тайну.
2. Арбитр финансовой системы может вынести решение о предупреждении организации, сотрудничающей с ним в недостаточной степени.
3. В случае, когда организация, получившая в установленном частью 2 настоящей статьи порядке предупреждение, продолжает не сотрудничать или сотрудничает в недостаточной степени с арбитром финансовой системы, последний может вынести решение о признании организации несотрудничающей.
Статья 13. Прекращение рассмотрения требования
1. Арбитр финансовой системы своим решение прекращает рассмотрение требования, если:
1) в ходе рассмотрения требования выясняется, что требование в соответствии с настоящим Законом не подлежит рассмотрению арбитром финансовой системы;
2) в ходе рассмотрения требования выясняется, что в отношении предмета требования имеется решение суда или арбитражного трибунала;
3) в ходе рассмотрения требования выясняется, что дело по тому же требованию между клиентом и организацией рассматривается в производстве суда или арбитражного трибунала;
4) клиент отказался от требования;
5) клиент умер;
6) организация ликвидирована.
Статья 14. Решение арбитра финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы по результатам рассмотрения требования выносит решение об удовлетворении или частичном удовлетворении, либо отклонении требования и в тот же день выдает его сторонам либо отправляет им по почте по одному экземпляру решения .
2. В случае, когда арбитр финансовой системы выносит решение об удовлетворении или частичном удовлетворении требования, то им же должен быть установлен порядок и срок выполнения решения организацией.
3. Решение арбитра финансовой системы должно быть мотивированным с учетом не только требований законодательства Республики Армения, но и правил поведения и деловой этики, обычаев делового оборота.
4. В случае, когда клиент в течение 30 рабочих дней с момента отправки решения арбитра финансовой системы безоговорочно и в письменной форме соглашается с решением, то последнее становится обязательным для сторон.
Арбитр финансовой системы по истечении тридцати рабочих дней обязан уведомить организацию о наличии или отсутствии письменного согласия клиента и соответственно об обязательности либо необязательности решения для сторон.
Статья 15. Принудительное исполнение решения арбитра финансовой системы
1. В случае, когда клиент в установленном настоящим Законом порядке соглашается с решением, а организация не выполняет решение арбитра финансовой системы в установленном порядке и установленный срок, клиент с целью выдачи ему исполнительного листа получает право обратиться в компетентный суд, обязанный в трехдневный срок рассмотреть заявление и вынести одно из следующих решений:
1) о признании решения арбитра финансовой системы и выдаче исполнительного листа;
2) о признании решения арбитра финансовой системы недействительным и об отказе в выдаче исполнительного листа.
Статья 16. Оспаривание решения арбитра финансовой системы
1. Стороны могут оспаривать ставшее обязательным для сторон решение арбитра финансовой системы в компетентном суде путем подачи заявления о признании решения арбитра финансовой системы недействительным.
2. Заявление о признании решения арбитра финансовой системы недействительным может быть подано в компетентный суд в течение одного месяца по получении уведомления, предусмотренного частью 4 статьи 14 настоящего Закона.
3. Организация по заключенному с офисом письменному соглашению может отказаться от права оспаривания решений арбитра финансовой системы.
4. Центральный банк и офис публикуют на своих интернет-сайтах перечень организаций, не заключивших соглашения об отказе от права оспаривания решений арбитра финансовой системы.
Статья 17. Основания для признания решения арбитра финансовой системы недействительным
1. Компетентный суд признает недействительным ставшее обязательным для сторон решение арбитра финансовой системы, если:
1) требование не подлежит рассмотрению арбитром финансовой системы;
2) арбитр финансовой системы вынес решение с нарушением требований процедурных правил, установленных настоящим Законом;
3) установлены обстоятельства, исключающие беспристрастность арбитра финансовой системы.
Статья 18. Рассмотрение спора торговым арбитражем и судом
1. Торговому арбитражу не может быть передан для разрешения спор, рассматриваемый арбитром финансовой системы или по которому имеется ставшее обязательным для сторон решение арбитра финансовой системы.
2. Суд, в который подан иск о споре, по которому имеется неоспоренное в установленный статьей 16 настоящего Закона месячный срок решение арбитра финансовой системы, ставшее обязательным для сторон, обязан отказать в принятии искового заявления, а если исковое заявление уже принято, прекратить производство по делу.
3. Настоящая статья каким-либо образом не ограничивает право клиента подавать иск в суд в ходе рассмотрения требования арбитром финансовой системы.
Статья 19. Полномочия арбитра финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы:
1) осуществляет свою профессиональную деятельность в порядке, установленном настоящим Законом;
2) осуществляет полномочия управляющего офисом, в том числе:
а. обеспечивает текущую деятельность офиса,
б. подготавливает и вносит на рассмотрение совета проекты решений совета, в том числе проект решения о произведении организациями дополнительных платежей,
в. выступает от имени офиса без доверенности,
г. выдает доверенности,
д. заключает от имени офиса договоры, в том числе и трудовые,
е. представляет на утверждение совета проекты внутренних правовых актов офиса, его административно-организационную структуру,
ж. в установленном порядке принимает на работу и освобождает от работы сотрудников офиса, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарной ответственности,
з. представляет на утверждение совета бюджет офиса,
и. осуществляет иные полномочия, установленные уставом офиса.
2. Арбитр финансовой системы при осуществлении своей профессиональной деятельности независим и никому не подотчетен.
Статья 20. Назначение арбитра фиансовой системы и его оплата
1. Арбитр финансовой системы назначается советом сроком на четыре года и может назначаться на ту же должность повторно.
2. Решение о назначении арбитра финансовой системы принимается не менее чем 5 голосами членов совета.
3. Количество арбитров финансовой системы определяется советом. При наличии двух и более арбитров финансовой системы полномочия управляющего офисом осуществляет Главный арбитр финансовой системы, назначаемый решением совета из числа арбитров финансовой системы. Главный арбитр финансовой системы продолжает осуществлять профессиональную деятельность арбитра финансовой системы.
4. При отсутствии Главного арбитра финансовой системы его полномочия решением Главного арбитра финансовой системы осуществляет один из арбитров финансовой системы.
5. Главный арбитр финансовой системы распределяет работу между арбитрами финансовой системы, если решением совета не предусмотрено иное. Решением совета может предусматриваться специализация арбитров финансовой системы в отдельных сферах.
6. Вознаграждение арбитра финансовой системы не должно быть меньше трехкратного среднего размера вознаграждения в банковской системе. Вознаграждение арбитра финансовой системы состоит из фиксированной суммы и дополнительных выплат за каждое рассмотренное требование. Размеры дополнительных выплат и порядок их исчисления устанавливаются советом.
7. Ущерб, причиненный вследствие осуществления деятельности арбитра финансовой системы, подлежит компенсации только в случае подтверждения вины арбитра финансовой системы решением суда, вступившим в законную силу.
Статья 21. Требования, предъявляемые к арбитру финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы должен иметь высшее образование, пользоваться высоким авторитетом и иметь не менее чем пятилетний опыт работы.
2. Арбитром финансовой системы не может являться лицо, проработавшее в какой-либо организации в течение последних трех лет.
3. Арбитр финансовой системы не может заниматься предпринимательской деятельностью, быть членом руководящего органа какой-либо партии, занимать должность в государственных органах и органах местного самоуправления, коммерческих организациях, выполнять иную оплачиваемую работу, кроме научной, педагогической и творческой работы, и должен воздерживаться от действий, которые ставят под сомнение его независимость и беспристрастность.
4. Арбитром финансовой системы не может являться лицо, которое:
1) решением суда признано недееспособным или ограниченно дееспособным;
2) осуждено за совершение преступления, и судимость которого в установленном порядке не снята или не пограшена;
3) решением суда лишено права занимать должность или заниматься деятельностью в юридической или финансовой сферах.
Статья 22. Досрочное прекращение полномочий арбитра финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы может добровольно оставить должность, письменно уведомив об этом председателя совета за четырнадцать дней до освобождения. Арбитр финансовой системы считается освобожденным от должности с четырнадцатого дня, следующего за днем уведомления.
2. Полномочия арбитра финансовой системы также прекращаются досрочно, если он:
1) решением суда признан недееспособным или ограниченно дееспособным, либо
2) осужден за совершение преступления, либо
3) решением суда лишен права занимать должность или заниматься деятельностью в юридической или финансовой сферах, либо
4) не в состоянии осуществлять отведенные ему законом полномочия более шести месяцев вследствие болезни или наличия других непреодолимых препятствий, либо
5) умер.
3. Полномочия арбитра финансовой сферы могут быть досрочно прекращены не менее чем 5 голосами членов совета, если арбитр финансовой системы утратил авторитет.
Статья 23. Правовой статус офиса
1. Офис – это фонд, учредителем которого является Центральный банк.
Статья 24. Органы управления офисом
1. Органами управления офисом являются:
1) совет;
2) управляющий офисом.
2. Офис имеет ревизионную комиссию или ревизора, которых назначает совет.
Ревизионная комиссия (ревизор) подотчетна совету. Полномочия ревизионной комиссии (ревизора) устанавливаются настоящим Законом и уставом офиса.
Статья 25. Полномочия совета
1. Совет в соответствии с настоящим Законом и уставом офиса осуществляет следующие полномочия:
1) утверждает не менее чем 5 голосами членов совета устав офиса, вносимые в него изменения и дополнения, при этом уставом офиса устанавливается порядок назначения арбитра
финансовой системы;
2) принимает в установленном настоящим Законом порядке решения об арбитре финансовой системы, при формировании иных установленных уставом органов - об их избрании и досрочном прекращении их полномочий;
3) утверждает регулирующие деятельность офиса внутренние правовые акты, в том числе акты, устанавливающие правила поведения и этики членов совета, арбитра финансовой системы и сотрудников офиса, включающие также случаи и порядок представления, рассмотрения отвода и самоотвода и вынесения решения по ним, мотивы, обеспечивающие эффективность их образа действий, порядок работы с документами, содержащими коммерческую или иную тайну, общие принципы заинтересованности и столкновения интересов членов совета при вынесении советом решений, а также положения о распределении работы между членами совета и об их ответственности;
4) заслушивает отчеты арбитра финансовой системы с периодичностью, установленной уставом офиса;
5) контролирует ход выполнения своих решений;
6) контролирует текущую и финансово-хозяйственную деятельность офиса;
7) утверждает бюджет офиса, его изменения, контролирует исполнение бюджета;
8) утверждает годовые финансовые отчеты;
9) утверждает порядок вознаграждения и премирования арбитра финансовой системы и сотрудников офиса;
10) осуществляет предусмотренные законом иные полномочия.
2. Полномочия совета, предусмотренные настоящей статьей, не могут быть переданы другому органу.
3. Арбитр финансовой системы участвует в заседании совета с правом совещательного голоса.
4. На заседания совета по решению совета может быть приглашен эксперт с правом совещательного голоса.
5. Совет вправе ознакомляться со всеми документами офиса.
6. Совет и члены совета не вправе каким-либо образом вмешиваться в профессиональную деятельность арбитра финансовой системы и (или) влиять на процесс рассмотрения требований и на вынесение решений.
Статья 26. Формирование совета
1. Совет состоит из семи членов.
2. Членов совета назначают:
1) одного – Правительство Республики Армения;
2) одного – Совет Центрального банка;
3) четверых – союзы организаций в установленном настоящей статьей порядке;
4) одного – организации, защищающие права потребителей, в установленном настоящей статьей порядке.
3. Союзы организаций и организации, защищающие права потребителей, назначают своих членов совета по достигнутой между ними договоренности.
4. Право назначать членов совета имеют те союзы организаций и организации по защите прав потребителей, со дня государственной регистрации которых прошло не менее 5 лет.
5. Если союзы организаций не назначают своих членов совета в течение одного месяца после назначения членов совета Правительством Республики Армения и Советом Центрального банка, то их назначает Совет Центрального банка.
Статья 27. Заседания совета
1. Заседания совета созывает председатель совета по своей инициативе либо по требованию члена совета или арбитра финансовой системы.
2. Заседания совета созываются не менее одного раза в квартал. Совет может созывать также внеочередные заседания.
3. Заседание совета правомочно, если на заседании присутствуют не менее четырех членов совета.
4. Совет выносит решения простым большинством голосов членов совета, за исключенением предусмотренных настоящим Законом случаев. Голос председателя совета является решающим в случае равенства голосов.
5. Заседания совета протоколируются. Протокол заседания составляется в 5-дневный срок по окончании заседания.
В протоколе указываются:
1) год, месяц, число, время и место созыва заседания;
2) лица, присутствующие на заседании;
3) повестка дня заседания;
4) поставленные на голосование вопросы и результаты голосования;
5) решения, принятые на заседании.
Протокол заседания совета подписывают все участвующие в заседании члены, несущие ответственность за достоверность имеющихся в протоколе сведений.
Статья 28. Председатель совета
1. Председателя совета избирают члены совета из своего состава сроком на три года.
2. Совет может переизбирать председателя или избирать нового председателя в любое время.
3. Председатель совета:
1) организует работу совета;
2) созывает заседания совета и председательствует в них;
3) организует ведение протокола заседаний.
При отсутствии председателя совета его обязанности по решению совета выполняет один из членов совета.
Статья 29. Члены совета
1. Членом совета не может являться лицо:
1) признанное решением суда недееспособным или ограниченно дееспособным;
2) осужденное за преступление, и судимость которого не снята или не погашена в установленном порядке;
3) лишенное права занимать должность либо заниматься деятельностью в юридической или финансовой сферах в установленном законом порядке.
2. Член совета не может быть членом руководящего органа какой-либо партии.
3. Члены совета работают на общественных началах.
4. Члены совета вправе получать компенсацию за расходы, связанные с выполнением обязанностей члена совета.
Статья 30. Основания досрочного прекращения полномочий члена совета
1. Полномочия члена совета прекращаются досрочно согласно его заявлению или если он:
1) признан недееспособным или ограниченно дееспособным вступившим в законную силу решением суда;
2) осужден за совершение преступления;
3) лишен права занимать должность либо заниматься деятельностью в юридической или финансовой сферах;
4) отсутствовал на заседаниях совета по неуважительной причине более трех раз в течение одного года;
5) орган, назначивший или избравший его, вынес решение о досрочном освобождении его от должности члена совета;
6) умер.
ОТЧЕТ АРБИТРА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ, СОТРУДНИЧЕСТВО С ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ И ПРЕДСТАВЛЯЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИНФОРМАЦИЯ
Статья 31. Сведения, публикуемые арбитром финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы не менее чем раз в год публикует отчет, который включает:
1) информацию об общей деятельности офиса, о системе управления им, общем количестве требований:
2) количество отклоненных и удовлетворенных требований по отдельным организациям;
3) перечень организаций, не сотрудничавших или сотрудничавших недостаточно с арбитром финансовой системы;
4) информацию о доходах и расходах офиса;
5) установленную советом иную информацию.
2. Арбитр финансовой системы обобщает сформированный им прецедент и публикует его ежемесячно до 15 числа следующего месяца.
3. Арбитр финансовой системы не публикует имена (наименования) сторон по отдельным делам.
Статья 32. Сотрудничество офиса и Центрального банка
1. В целях обеспечения соблюдения требований настоящего Закона, иных законов и нормативных правовых актов, направленных на защиту прав потребителей финансовой системы, и повышения доверия потребителей к финансовой системе между офисом и Центральным банком заключается соглашение, которым регулируется их сотрудничество в сферах обмена информацией, развития законодательства, повышения правосознания общества и других сферах, связанных с защитой прав потребителей финансовой системы.
Статья 33. Сведения, представляемые организациями
1. Организация в недельный срок после получения лицензии Центрального банка представляет арбитру финансовой системы следующие сведения:
1) фирменное наименование организации;
2) адрес места нахождения организации;
3) имя, должность, номер телефона и электронный адрес лица, ответственного за отношения с арбитром финансовой системы, или заменяющего его лица.
2. Организация в случае каждого изменения данных, указанных в пункте 3 части 1 настоящей статьи, обязана информировать об этом арбитра финансовой системы.
Статья 34. Финансирование офиса
1. Финансирование офиса осуществляется организациями посредством обязательных платежей в пользу офиса, зачисляемых на специально ведущийся в Центральном банке для
этой цели специальный счет.
2. Организации производят обязательные платежи в равных долях ежеквартально до 20 числа первого месяца текущего квартала. Производимые организациями обязательные платежи считаются их расходами и не подлежат возврату.
3. В случае, если общая сумма обязательных платежей, производимых организациями офису, превышает утвержденный бюджет, совет может вынести решение и возвратить организациям превышающую сумму платежей или израсходовать их на развитие офиса, а также на обучение клиентов либо направить на пополнение резервного фонда.
4. Если произведенные организациями обязательные платежи недостаточны для выполнения утвержденного бюджета офиса, организации производят дополнительные платежи. Решение о произведении дополнительных платежей выносится советом. Организации производят дополнительные платежи пропорционально их долям в общей сумме обязательных платежей, производимых в течение квартала, предшествующего принятию советом решения о произведении дополнительных платежей. Размер производимых организацией обязательных платежей не может превышать размера годового обязательного платежа, установленного для данной организации настоящим Законом.
5. Контроль за произведением обязательных платежей осуществляется Центральным банком.
6. Правильность исчисления обязательных платежей осуществляется ревизионной комиссией или ревизором офиса.
7. Центральный банк обязан предоставлять офису необходимую информацию для проверки правильности платежей, производимых организациями.
Статья 35. Размеры обязательных платежей организаций
1. Годовые размеры производимых организациями обязательных платежей следующие:
1) банки – 0,001 процента активов по состоянию на конец предыдущего года;
2) кредитные организации – 0,007 процента активов по состоянию на конец предыдущего года;
3) страховые компании – 0,15 процента страховых премий, собранных в течение предыдущего года;
4) страховые брокеры – 90000 драмов;
5) инвестиционные компании – 90000 драмов;
6) ломбарды – 45000 драмов;
7) лица, осуществляющие куплю-продажу иностранной валюты, – 30000 драмов;
8) лица, осуществляющие дилерскую-брокерскую куплю-продажу иностранной валюты, - 90000 драмов;
9) лица, осуществляющие денежные переводы, – 140000 драмов.
2. Организации, получившие новую лицензию (за исключением перелицензированных организаций) обязаны в двухнедельный срок после получения лицензии уплатить офису единовременный платеж в размере половины установленной законом государственной пошлины за выдачу соответствующей лицензии.
3. В случае, когда организация одновременно занимается двумя и более видами деятельности, указанной в части 1 настоящей статьи, организация обязана исчислять размер обязательного платежа для каждого из них и производить наибольший из исчисленных платежей.
4. Приостановление действия лицензии не освобождает организацию от обязанности производить обязательные платежи, предусмотренные настоящей главой.
5. Прекращение действия лицензии освобождает организацию от обязанности производить обязательные платежи, предусмотренные настоящей главой.
Статья 36. Ответственность организации за нарушение положений настоящего Закона
1. Центральный банк за нарушение требований статей 7, 33 и 34 настоящего Закона может наложить штраф на организацию в размере до ста тысяч драмов.
2. При неполном или частичном произведении обязательных платежей, установленных статьей 35 настоящего Закона, на невнесенную сумму платежа начисляются проценты в трехкратном размере расчетной ставки банковского процента, действующей по состоянию на последний день срока, установленного для произведения платежа.
Статья 37. Требования, рассматриваемые арбитром финансовой системы
1. Арбитр финансовой системы рассматривает те требования, основанием для которых считаются действия или бездействие, имевшие место после вступления настоящего Закона в силу.
Статья 38. Вступление Закона в силу
1. Настоящий Закон вступает в силу на десятый день после его официального опубликования, за исключением положений, связанных с осуществлением арбитром финансовой системы своей профессиональной деятельности, которые вступают в силу через шесть месяцев со дня официального опубликования настоящего Закона.
Президент Республики Армения С. САРГСЯН
12.07.2008
ЗР-123
| 30.09.2008 | О внесении изменений в Закон Республики Армения “Об арбитре финансовой системы” |
| 22.12.2010 | О внесении дополнений в Закон Республики Армения “Об арбитре финансовой системы” |
| 21.12.2015 | |
| 09.02.2018 | |
| 25.03.2020 | |
| 03.06.2020 | |
| 09.06.2022 |
